2017/06/30

SBIソーシャルレンディングは大手ネット証券グループが提供している信頼性抜群のソーシャルレンディング!【ソーシャルレンディング比較】

SBIソーシャルレンディングは、SBIソーシャルレンディング株式会社が提供しているソーシャルレンディングサービスです。スタートしたのは2011年3月。ホームページ上で行われている投資家募集の案件に投資の申し込みを行うと、定期的に投資家の口座に配当が支払われます。

2017年4月時点でソーシャルレンディング事業の融資運用残高は100億円を突破。しかも貸し倒れ件数は0!「お金を貸したい人(投資家)」と「お金を借りたい人(借手)」を結びつけるサービスは目覚ましい勢いで発展を遂げています。SBIソーシャルレンディングが多くの個人投資家から評価されている理由を見ていきましょう。

→ソーシャルレンディングの詳細はコチラ

大手金融グループならではの信頼性!


日頃からオンライントレードを行っている方なら、「SBI」という言葉を聞いてすぐにピンとくるのではないでしょうか。SBIソーシャルレンディング株式会社は、その名の如く、ネット証券会社の中でトップクラスの人気を誇るSBI証券を運営しているSBIグループの会社です。2011年3月に100%出資し、日本の大手金融グループで初めてソーシャルレンディング事業に参入しました。

名前すら聞いたことのない会社のソーシャルレンディングサイトに会員登録して自己資産を預けるのは、非常に勇気のいる行為。その点、社会的信頼性の高いSBIグループのサービスなら初心者の方でも気軽に始められるメリットがあります。

社会貢献度の高い魅力的な投資案件!

SBIソーシャルレンディングには、非常に投資価値の高い案件が充実しています。新興国の貧困・環境問題解決をサポートするローンファンド「テレマティクスローンファンド」、カンボジア人技能実習生向け融資を目的としたファンドなど、国際社会の発展に寄与するものが満載。高配当を得ながら国内外の事業に参画できるのは、投資家冥利に尽きます。

また、SBIソーシャルレンディングでは、不動産を担保にした「不動産担保ローン事業者ファンド」、SBI証券に預けた株式を担保にした「証券担保ローンファンド」、明確な資金使途を持つ方を対象とした「オーダーメイド型ローンファンド」など、条件に応じて分かりやすく分類されたファンドが取り扱われています。

少額投資に対応!

SBIソーシャルレンディングの提供している案件には、一口1万円から投資することができます。口座開設・維持費、成約時手数料などは無料。低コストの少額投資に対応しています。

SBIソーシャルレンディングは、借手に低金利、投資家に高利回りという形で利益を大きく還元できる体制を追求しています。一度に数百万、数千万レベルの資金を投じる義務もなく、自己資産に合わせて無理のない資産運用を実現できます。

SBIソーシャルレンディングを実際に使ってみた感想

SBIグループのサービスだけあって、他のSLSとは一線を画すサービスが充実しています。出資の募集期間終了後に同種の匿名組合に余剰資金を自動的に振り返られる「ロールオーバー」は、簡単に言えば似たようなファンドに投資する機能。投資金が余らないように配慮されているので、どんどん投資したい方にとって非常に重宝します。振替投資した金額の0.5%相当額のキャッシュバックを得られる「振替投資キャッシュバック」という便利なサービスもありましたが、残念ながら2017年5月に終了してしまいました。

正直、他のソーシャルレンディングサイトに比べると利回りはそこまで高くない印象を受けるものの、事業性ローンファンドの貸し倒れ件数0件という実績に大手金融グループの信頼性を感じます。現金やグルメ商品、他社ポイント等と交換できるSBIポイントを貰えるキャンペーンも実施されていて、SBI証券を利用している方にとって魅力的なサービスが充実しています。

SBIソーシャルレンディングの口座開設手続き

SBIソーシャルレンディングを利用するためには、まず口座開設の手続きを行う必要があります。

口座開設リンクをクリックすると、会員登録のページに移動します。ID、パスワード、メールアドレス等を入力し、利用規約等の書類に目を通したら「上記内容に同意します。」のチェックボックスをオンにして「確認」ボタンを押してください。

確認画面が表示されます。問題が無ければ、そのまま「登録」ボタンを押してください。

メッセージが表示されます。登録メールアドレス宛に本登録用のURLが記載されたメールが送られてくるので、メールボックスをチェックしましょう。

24時間以内にURLをクリックして本登録作業に移行します。


投資家適合性のページに移動します。各質問に回答して「送信」ボタンを押してください。

個人情報登録画面に移動します。氏名、生年月日、住所、連絡先などを入力し、「次へ」ボタンをクリックしてください。

金融機関の口座情報を入力します。金融機関名、支店名、口座番号などを登録し、「次へ」ボタンをクリックしてください。

入力内容に問題が無ければ、そのまま「登録」ボタンをクリックしてください。

メッセージが表示されます。マイナンバー確認書類の画像、本人確認書類の画像、銀行口座確認画像を提出してください。

その後、会社で審査が行われ、問題が無ければ登録住所宛に簡易書留でハガキが郵送されてきます。そのハガキに記載されているキーをマイページで入力すれば、本人確認完了。あとは任意の案件に投資するだけです。SBIグループのソーシャルレンディングに興味のある方は、ぜひSBIソーシャルレンディングをチェックしてみてください!

→SBIソーシャルレンディングの口座開設はコチラから

ソーシャルレンディングサービス比較まとめ

クラウドファンディングサイト名 特徴 期待利回り サービス開始時期 サービス規模 手数料
クラウドクレジット 高金利の海外投資案件に特化したソーシャルレンディングサービス。
3年以下の短期間で10.0%以上の利回りを見込める事業者支援ファンドが揃っている。
最低投資金額:1万円。
5.0~14.0% 2014/6 会員数:5,000人
累計出資金額:およそ30億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
ファンド購入手数料:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:月1回は無料。2回目以降は1回につき756円(税込)
運用手数料:ファンドによって異なる
契約解除手数料:当初出資額の5.4%(税込)
ラッキーバンク 設立からわずか1年少々で累計調達金額が30億を突破したことで知られる不動産担保の貸付型クラウドファンディングサービス。
平均利回りが高く、安全性の高い資産運用を実現できる。
最低投資金額:1万円。
6.0~10.0% 2014/5 会員数:3,500人
ファンド累計募集金額:およそ70億円
(2016年12月時点)
口座開設・維持費:無料
ファンド購入手数料:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:無料
クラウドバンク 証券会社が提供する日本初の融資型クラウドファンディングサービス。
ローリスクを重視した少額・短期の資産運用に向いている。
最低投資金額:1万円。
平均6.78% 2013/12 累計応募金額:およそ140億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
ファンド購入手数料:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:無料
営業者報酬:ファンドによって異なる
オーナーズブック 不動産投資専門の貸付型クラウドファンディングサービス。
会員限定SNSなどユニークなサービスにも対応。
最低投資金額:1万円。
4.8~14.5% 2014/9 会員数:5,000人
累計投資額:およそ16億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:300円(+消費税・地方消費税)
maneo 日本初にして国内最大規模を誇る貸付型クラウドファンディングサービス。
運営会社の審査をパスした信頼性の高い事業系ローンファンドが揃っている。
最低投資金額:2万円。
5.0~8.0% 2008/10 会員数:47,000人
成立ローン総額:およそ740億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:投資家負担
SBIソーシャルレンディング 金融業界の大手・SBIホールディングス株式会社が100%出資している貸付型クラウドファンディングサービス。
各プロジェクトには担保が付いており、貸し倒れ件数0を維持している安心感がある。
最低投資金額:1万円。
2.0~7.0% 2011/3 会員数:16,000人
累計融資実行額:およそ245億円
(2017年4月時点)
口座開設・維持費:無料
投資先への送金:銀行振込手数料は投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:無料
FUNDINNO 中小・ベンチャー企業に投資できる株式投資型クラウドファンディングサービス。
証券所で売買されていない非上場株式を取得できる。
最低投資金額:10万円。
2017/4 口座開設・維持費:無料
株式購入手数料:無料
購入代金の銀行振込手数料:投資家負担
トラストレンディング 貸金業者として実績のあるトラストファイナンスが手掛ける金融型クラウドファンディングサービス。
10.0%以上の高利回り案件が充実している。
最低投資金額:10万円。
4.0~12.0% 2015/11 累計成約金額:およそ21億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
出資先への銀行振込手数料:投資家負担
分配金の振込手数料:無料
スマートエクイティ 証券会社が提供する投資型クラウドファンディングサービス。
海外の不動産や社債などユニークな案件が豊富。
株式投資型クラウドファンディング事業も開始予定。
最低投資金額:10万円。
5.0~10.0% 2015/5 口座開設・維持費:無料
取引手数料:無料
出資先への銀行振込手数料:投資家負担
分配金の振込手数料:無料
みんなのクレジット 事業性資金を融資対象としている貸付型クラウドファンディングサービス。
2016年4月にリリースされ、わずか数か月間で2億5000万円の調達資金額を達成している。
最低投資金額:10万円。
最大14.5% 2016/4 口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:投資家負担
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