2017/06/30

maneoは抜群の実績を誇る日本初のソーシャルレンディング!【ソーシャルレンディング比較】

maneoは、maneoマーケット株式会社が提供しているソーシャルレンディングサービスです。スタートしたのは2008年10月。ほとんどのソーシャルレンディングサービスがサイトが2010年代にオープンしている中、maneoはいち早くP2Pレンディングに着手し、後のSLSブームの草分け的存在となりました。

ほとんど広告宣伝活動を行っていないにもかかわらず非常に高い知名度を誇っており、ネット上ではmaneoで資産運用している方々の口コミが多く見受けられます。maneoが多くの個人投資家から評価されている理由を見ていきましょう。

→ソーシャルレンディングの詳細はコチラ

業界シェア率ナンバーワン!

複数のクラウドファンディング会社がしのぎを削り合っているソーシャルレンディング業界において、老舗のmaneoは実に50%以上のシェア率を誇っています。登録ユーザー数は4万人以上。成立ローン金額も700億円以上と、他社の追随を許さない圧倒的なサービス規模です。

代表の瀧本憲治氏は非常にユニークな経歴の持ち主で、紆余曲折の末に「金融」こそ最も簡単に儲かる商売であることに気づき、金貸事業会社の社長に就任。後にmaneoを子会社化し、インターネットを介して個人投資家と企業を結びつけるビジネスモデルを確立しました。

三井住友銀行グループのSMBCベンチャーキャピタルや「ECナビ」、「Pex」、「リサーチパネル」等の運営で知られるVOYAGE GROUPのVOYAGE VENTURES、GMOクリックホールディングス等の大手企業と提携。GMOクリック証券では直接maneo案件に投資できるサービスも提供しており、多くの個人投資家から迅速に出資を募ることのできる体制が構築されています。

安全性を重視した投資案件!

maneoのソーシャルレンディングは、創立後の年数が浅すぎるなどの理由で銀行の融資を得られない、あるいは全く別の資金調達手段を検討しているような企業を対象とした事業性ファンドローンです。成長性が未知数な分、投資し甲斐があると同時に貸し倒れのリスクもはらんでいるため、maneoは企業の業績や財務状況を慎重に審査しています。

決算書・事業計画書・資金繰り表や担保・保証の有無など、あらゆる資料を精査。さらに、信用情報機構のデータ照会や担当者との面談まで行って最終的な融資の可否を判断。投資家が安心して投資できるように、最大限の企業努力を実施しています。

少額投資に対応!

maneoの提供している案件には、数万円から投資することができます。口座開設・維持費、成約時手数料などは無料。低コストの少額投資に対応しています。

maneoは借り手に多めの貸付金利を設定することで収益をあげており、投資家への負担は非常に微々たるものです。インターネットを活用して貸付の際にかかる手数料を最小限に抑えるシステムが採用されているのが魅力的です。

maneoを実際に使ってみた感想

業界老舗のサイトだけあって、不動産投資のローンファンドや再生可能エネルギーなどバラエティに富んだ案件が充実しています。ローンファンドに関して気になることがあれば担当者に直接質問できるQ&Aコーナーもあり、投資家目線のサービスが好印象です。

運用利回りはそこまで高くなく、その分高利回り案件がリリースされるとすぐに売り切れてしまう傾向にあります。元本保証はありませんが、保証会社付きのファンドを選ぶことも可能。ただし、借り手が倒産して担保不動産の価値まで毀損してしまえば保証会社の保証能力も低下しうることに注意する必要があります。

そしてつい最近、2017年3月に元利金回収の延滞が発生し問題になったことがありました。maneo側はあらゆる法的手続きを駆使して全力で回収行動を実行しており、その進捗状況はサイト上で随時公開されています。このような事態になるケースは極めて稀ですが、ソーシャルレンディングに100%の安全は無いということだけは肝に銘じておいた方が良いでしょう。

maneoの口座開設手続き

maneoを利用するためには、まず口座開設の手続きを行う必要があります。

口座開設リンクをクリックすると、「maneo ID登録」のページに移動します。ID、パスワード、メールアドレス、秘密の質問とその答え等を入力して「登録内容を確認する」ボタンを押してください。

maneo ID登録確認画面に移動します。問題が無ければ、そのまま「maneo ID登録」ボタンを押してください。

続いて、投資口座開設手続きに移ります。マイページにログイン後、「投資口座開設」ボタンをクリックしてください。

同意および確認事項のページに移動します。各書類に目を通し、「私は、「同意および確認事項」書面の内容に同意いたします。」のチェックボックスをオンにして「同意して適合性確認へ」のボタンをクリックしてください。

適合性確認画面に移動します。収入、投資経験、投資目的などを選択して「投資家申請へ」ボタンをクリックしてください。

お客様情報を登録します。氏名、性別、生年月日、住所、連絡先、勤務先、振込口座などを入力して、「申請内容を確認する」ボタンを押してください。問題が無ければ、これで投資家申請は完了です。

最後に本人確認書類を提出。免許証、個人番号カード、パスポートなどを撮影して画像データをアップロードしてください。銀行の通帳、キャッシュカードも同様です。後日審査が行われ、問題が無ければ登録住所宛にハガキが郵送されてきます。そのハガキに記載されているキーをマイページで入力すれば、本人確認完了。あとは口座に入金して任意の案件に投資するだけです。業界大手のソーシャルレンディングに興味のある方は、ぜひmaneoをチェックしてみてください!

→maneoの口座開設はコチラから

ソーシャルレンディングサービス比較まとめ

クラウドファンディングサイト名 特徴 期待利回り サービス開始時期 サービス規模 手数料
クラウドクレジット 高金利の海外投資案件に特化したソーシャルレンディングサービス。
3年以下の短期間で10.0%以上の利回りを見込める事業者支援ファンドが揃っている。
最低投資金額:1万円。
5.0~14.0% 2014/6 会員数:5,000人
累計出資金額:およそ30億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
ファンド購入手数料:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:月1回は無料。2回目以降は1回につき756円(税込)
運用手数料:ファンドによって異なる
契約解除手数料:当初出資額の5.4%(税込)
ラッキーバンク 設立からわずか1年少々で累計調達金額が30億を突破したことで知られる不動産担保の貸付型クラウドファンディングサービス。
平均利回りが高く、安全性の高い資産運用を実現できる。
最低投資金額:1万円。
6.0~10.0% 2014/5 会員数:3,500人
ファンド累計募集金額:およそ70億円
(2016年12月時点)
口座開設・維持費:無料
ファンド購入手数料:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:無料
クラウドバンク 証券会社が提供する日本初の融資型クラウドファンディングサービス。
ローリスクを重視した少額・短期の資産運用に向いている。
最低投資金額:1万円。
平均6.78% 2013/12 累計応募金額:およそ140億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
ファンド購入手数料:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:無料
営業者報酬:ファンドによって異なる
オーナーズブック 不動産投資専門の貸付型クラウドファンディングサービス。
会員限定SNSなどユニークなサービスにも対応。
最低投資金額:1万円。
4.8~14.5% 2014/9 会員数:5,000人
累計投資額:およそ16億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:300円(+消費税・地方消費税)
maneo 日本初にして国内最大規模を誇る貸付型クラウドファンディングサービス。
運営会社の審査をパスした信頼性の高い事業系ローンファンドが揃っている。
最低投資金額:2万円。
5.0~8.0% 2008/10 会員数:47,000人
成立ローン総額:およそ740億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:投資家負担
SBIソーシャルレンディング 金融業界の大手・SBIホールディングス株式会社が100%出資している貸付型クラウドファンディングサービス。
各プロジェクトには担保が付いており、貸し倒れ件数0を維持している安心感がある。
最低投資金額:1万円。
2.0~7.0% 2011/3 会員数:16,000人
累計融資実行額:およそ245億円
(2017年4月時点)
口座開設・維持費:無料
投資先への送金:銀行振込手数料は投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:無料
FUNDINNO 中小・ベンチャー企業に投資できる株式投資型クラウドファンディングサービス。
証券所で売買されていない非上場株式を取得できる。
最低投資金額:10万円。
2017/4 口座開設・維持費:無料
株式購入手数料:無料
購入代金の銀行振込手数料:投資家負担
トラストレンディング 貸金業者として実績のあるトラストファイナンスが手掛ける金融型クラウドファンディングサービス。
10.0%以上の高利回り案件が充実している。
最低投資金額:10万円。
4.0~12.0% 2015/11 累計成約金額:およそ21億円
(2017年6月時点)
口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
出資先への銀行振込手数料:投資家負担
分配金の振込手数料:無料
スマートエクイティ 証券会社が提供する投資型クラウドファンディングサービス。
海外の不動産や社債などユニークな案件が豊富。
株式投資型クラウドファンディング事業も開始予定。
最低投資金額:10万円。
5.0~10.0% 2015/5 口座開設・維持費:無料
取引手数料:無料
出資先への銀行振込手数料:投資家負担
分配金の振込手数料:無料
みんなのクレジット 事業性資金を融資対象としている貸付型クラウドファンディングサービス。
2016年4月にリリースされ、わずか数か月間で2億5000万円の調達資金額を達成している。
最低投資金額:10万円。
最大14.5% 2016/4 口座開設・維持費:無料
案件取引にかかる費用:無料
預託金口座へ入金する際の銀行振込手数料:投資家負担
預託金口座からの払戻手数料:投資家負担
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